La Performance dans la Durée
AIP est un cabinet spécialisé dans le conseil et le développement du patrimoine global de la clientèle aisée.
Patrimoine
Nous sommes à vos côtés pour vous faire bénéficier de notre expertise sur :
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L’atteinte de vos objectifs patrimoniaux (financement d’un projet à court, moyen ou long terme, préparation de la retraite, protection familiale, transmission du patrimoine, etc …)
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La meilleure allocation de votre épargne au regard de vos objectifs, et des risques que vous souhaitez prendre
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L’optimisation de votre fiscalité sur les revenus et le patrimoine, dans un cadre strictement légal
Nous proposons des solutions sur mesure et à forte valeur ajoutée, à nos clients grâce à une totale liberté dans le choix des fournisseurs avec lesquels nous travaillons.
Notre Philosophie
Notre souhait premier est de vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine, en vous proposant des solutions parfaitement adaptées à vos besoins et sommes soucieux de la défense de vos intérêts.
Notre ambition est de développer un partenariat à long terme avec notre clientèle. Pour cette raison, la confiance de nos clients est pour nous, notre plus grande richesse.
Présentation du Dirigeant
Jean-François PRIOU a travaillé dans le domaine de la Banque Privée pendant plus de vingt ans, en occupant des fonctions commerciales puis managériales au sein de BNP PARIBAS, et de la BRED Banque Populaire.
Ces années d’expérience lui ont permis d’accumuler une expérience
importante dans son métier, notamment sur les marchés financiers, la fiscalité du patrimoine, et les offres du marché.
Sa proximité avec les dirigeants d’entreprise, au cours de sa carrière, lui ont donné envie « de passer de l’autre côté ».
Il a créé AIP avec l’ambition d’apporter une forte valeur ajoutée à sa clientèle.
Comment fonctionne un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
L’importance de
la transparence
Lors de votre première rencontre avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), celui-ci sera amené à vous poser différentes questions relatives à votre état-civil, votre composition familiale, votre activité professionnelle, vos revenus et votre patrimoine.
Votre transparence et la complétude de vos réponses lui permettront de poser un diagnostic précis de votre situation patrimoniale.
L’accompagnement par le conseil
Un Conseiller en gestion de patrimoine (CGP) a vocation à vous accompagner dans la structuration de votre patrimoine et dans vos décisions d’investissements, aux côtés de votre notaire, avocat fiscaliste, ou expert-comptable.
Sa force réside dans son approche pluridisciplinaire (juridique, fiscale, financière et comptable) et sa capacité à s’appuyer sur les expertises du conseil de ses clients.
AIP pourra mettre son client en relation avec un professionnel dans le cadre de sujets juridiques, fiscaux ou successoraux.
La richesse de son offre
Contrairement à une banque, qui proposera essentiellement ses produits ou ceux de ses filiales, un CGP peut vous proposer des solutions sur mesure après avoir retenu les meilleures offres du marché, tant dans le domaine de l’assurance-vie, que des OPCVM, produits structurés ou encore des SCPI ou OPCI.
La Rémunération du CGP
L’importance de
la transparence
Si vous souhaitez confier une mission de conseil à un CGP, il pourra réaliser un travail d’étude moyennant un forfait ou un taux horaire préalablement défini au travers d’une lettre de mission. Il sera ensuite amené à vous délivrer ses conclusions au travers d’un rapport de mission circonstancié.
Un CGP indépendant capitalistiquement sera contraint de vous reverser la totalité des frais qui pourraient éventuellement lui être rétrocédés par les prestataires que vous auriez sélectionnés avec lui pour mettre en œuvre vos solutions.
le coût
du service
Si vous souhaitez faire confiance à votre CGP sur les solutions de placements qu’il pourrait vous proposer, celui-ci sera amené à percevoir tout ou partie des droits d’entrée que vous pourriez supporter ainsi qu’une éventuelle rétrocession de frais de gestion. Dans ces conditions, celui-ci peut accepter de vous faire profiter d’un accompagnement dans la durée sans surcoût.
Notez que ce mode de rémunération n’exclut pas toutefois la prise d’honoraires par le CGP, en fonction de la complexité des missions de conseil que vous souhaitez lui confier.
Les Obligations Réglementaires
Le CGP est une profession composée de quatre statuts réglementés tels que :
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Conseiller en investissements financiers
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Courtier en assurance
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Courtier en crédits
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Agent immobilier
Les 3 premiers statuts sont soumis à immatriculation auprès de l'ORIAS, le dernier à l'obtention d'une carte professionnelle délivrée par une Chambre de Commerce et d’Industrie. En tant que CIF, AIP est adhérente de l'Anacofi-CIF, association agréée par l'AMF.
Les candidats doivent respecter un certain nombre de critères (diplômes, expériences professionnelles, non condamnation, assurance responsabilité civile respectant les minimums réglementaires, etc …) pour obtenir chacun des statuts.
Le CGP doit vous faire signer lors de vos premiers échanges, un document d’entrée en relation qui reprend les caractéristiques essentielles de son activité, un questionnaire de connaissance clients, formalisant les éléments d’information que vous lui avez transmis, ainsi qu’une lettre de mission dans laquelle sont définis les objectifs sur lesquels vous souhaitez qu’il réfléchisse.
Plus tard, il vous remettra ses conclusions formalisées au travers d’une déclaration d'adéquation.
Le CGP vous doit également un accompagnement dans la durée sur les solutions préconisées, en vérifiant notamment la bonne adéquation de vos placements avec vos objectifs et vos souhaits de prendre des risques.
Votre Accompagnement Personnel
Parce que vous avez peu de temps à consacrer à la gestion de votre patrimoine, nous sommes là pour vous faire gagner du temps en vous accompagnant sur :
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les meilleurs schémas de détention de votre patrimoine professionnel
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l’arbitrage de votre rémunération entre salaires et dividendes
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l’utilisation des leviers d’optimisation tels que l’épargne retraite et salariale
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l’optimisation de votre fiscalité en cas de cession d’entreprise
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le financement de vos opérations immobilières
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la continuité d’exploitation de votre entreprise en cas de décès prématuré
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la facilitation de la reprise de votre entreprise par vos proches en cas de transmission subie
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Mise en place d’accord d’intéressement et de participation
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Mise en place d’un PEE ou PERECO avec ou sans abondement
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Audit du contrat de santé collective mis en place au sein de l’entreprise
AIP pourra vous mettre en relation avec un professionnel dans le cadre de sujets juridiques, fiscaux ou successoraux.
La gestion de votre trésorerie
Nous pouvons vous proposer des solutions de placements attractives tant sur votre trésorerie court terme que sur la trésorerie d’exploitation largement excédentaire de votre société ou de celle accumulée au travers d’une holding.
En voici quelques exemples :
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Dépôts à terme à taux progressifs
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OPCVM monétaires ou obligataires
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Billets de trésorerie
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Produits structurés sur mesure
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Contrats de capitalisation en fonds euro
Contact
Jean-François Priou
06 64 18 79 35
Jf.priou@aip-assurance.com
Nos fournisseurs
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